英国数字货币牌照及数字资产监管全攻略

FCA(Financial ConductAuthority)是英国金融行为监管局,成立于2013年4月1日,总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局FSA(Financial Services Authority)。

FCA从FSA继承了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责,负责监管各类金融机构的业务行为,促进金融市场竞争,并保护消费者,直接向英国议会与财政部负责。

根据FCA的客户资金规定,将世界范围内的所有客户账户分开管理,以确保他们的利益和安全,并且制定了FSCS补充计划来保护投资者。

目前FCA牌照类型及适用范围分为以下几种:

加密机构受MLR监管

在经修订的《2017年,恐怖主义融资和资金转移条例》(MLR)中,英国金融行为监管局(FCA)成为从事某些加密资产活动的企业反和反恐怖主义融资(AML / CTF)的监管机构。

Azuki系列NFT近24小时交易额增幅超1500%:金色财经报道,据OpenSea数据显示,Azuki系列NFT近24小时交易额为151.03 ETH,24小时交易额增幅达1687.33%。[2022/8/9 12:12:34]

监管范围

适用于加密资产交换提供商(包括加密资产自动柜员机ATM,对等提供商,发行新的加密资产,例如初始硬币产品ICO或初始交易所产品)以及托管钱包提供商。进行加密资产活动的现有金融服务和市场法公司,电子货币机构或支付服务企业也将需要申请注册。

如何监管

在MLR范围内进行加密资产活动的新英国企业必须在进行业务之前向FCA注册,遵守相关法规。此外,FCA要求加密资产企业:

1、识别并评估其业务所面临的和恐怖主义融资的风险;

2、制定政策,系统和控制措施来减轻企业用于或恐怖分子融资目的的风险;

3、在适合其业务规模和性质的情况下,任命一名董事会成员或高级管理层成员负责遵守MLR;

BTC跌破13500美元关口 日内涨幅为0.48%:火币全球站数据显示,BTC短线下跌,跌破13500美元关口,现报13499.27美元,日内涨幅达到0.48%,行情波动较大,请做好风险控制。[2020/10/30]

4、建立业务关系或偶尔进行交易时进行客户尽职调查;

5、与可能带来较高/恐怖分子融资风险的客户打交道时,应增强尽职调查。其中包括符合人物定义的客户;

6、对所有客户进行持续监控,以确保交易与客户的业务知识以及客户的业务和风险状况保持一致。

英国监管机构指出,它将积极监督企业对新法规的遵守情况,并将在企业不符合标准并给市场诚信带来风险的情况下迅速采取行动。

按FCA2019年发布的加密资产指南(Guidance on Cryptoassets),将代币依经济功能分类为交换型代币(Exchange Token)、功能型代币(Utility Token)及证券型代币。证券型代币界定为具有诸如债权或股权等工具之特性,符合特定投资(Specified Investment)定义的代币(tokens with specific characteristics that meet the definition of a Specified Investment like a share or a debt instrument),即STO发行类似于股票或所有权等债务金融工具,故而被归属在特定投资的范畴中,成为 FCA的职权范围。

如同发行股票不需要许可证,企业亦可在没有监管许可的情况下发行STO,但任何协助处理代币销售的顾问、经纪商,或任何金融促销机制,仍需要获得FCA的授权。

监管沙盒计划

今年,英国新任财政大臣Rishi Sunak与英国金融行为监管局(FCA)合作宣布了新的沙盒计划。财政大臣将创建一个Digital Scalebox,用于希望扩展其产品和服务的金融科技公司,启动 FCA 数字沙盒的第二阶段,并为年轻的金融科技公司引入监管苗圃。

目前,公司可以申请三种类型的FCA沙盒:

数字沙盒(Digital Sandbox):概念相对较新,迄今为止只有一组公司加入该沙盒,来验证其早期想法和概念验证,并且不受监管沙盒的支持。

监管沙盒(Regulatory Sandbox):是运行时间最长的沙盒,有六批企业加入监管沙盒,这是针对那些希望在将其产品向更广泛的群体推广之前,在真实环境下针对一小批真实客户来测试其产品的公司。

监管苗圃(Regulatory Nurseries):对于新创立的金融科技公司来说,这是专为需要额外支持的、新获得许可的公司而设计。

据悉,有 108 家公司进入了六批监管沙盒计划,如果一些公司还没有准备好在最初的分组中开始测试,他们可能会多次进入沙盒。 在 2020 年底申请截止日期结束后,FCA尚未公开最新的第七批进入沙盒的企业。

FCA的沙盒计划已帮助许多金融科技公司和大型金融机构在直接投入新产品和服务之前先试水。与此同时,FCA不断扩大监管沙盒试点范围,包括提供数字沙盒Digital Sandbox和监管苗圃Regulatory Nursery,对于希望参与即将到来的监管沙盒公司来说都是不错的消息。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

链链资讯

TRX一文读懂 DAO 生态

我们熟知的DAO(Data Access Object)是数据访问对象是一个面向对象的数据库接口,而在业内讨论数字货币或区块链的时候,DAO有了新的解释。

LTC金色早报 | 2021年加密行业并购交易总额超60亿美元 创历史新高

头条 ▌2021年加密行业并购交易总额超60亿美元 创历史新高 金色财经报道,今年加密并购交易创下历史新高,由原生加密货币公司、金融和科技公司推动的并购交易总额约为61亿美元。根据The Block Research的《2022年数字资产展望报告》,今年此类交易超过197笔,创下历史新高。与去年的85笔交易相比,增长了近130%。

FilecoinDAO会是未来的新型“公司”吗?

DAO,全称是Decentralized autonomous organizations,即“多中心化自治组织”,国内也有人将它称为“岛”。根据以太坊官方网站的定义,DAO是一群志同道合的人围绕某一个使命而建立起来的组织,该组织通过在区块链上执行的一套规则(智能合约)进行协调和合作,最终以达成该使命。

Bitcoin金色早报 | 中央纪委国家监委网站发文《元宇宙如何改写人类社会生活》

头条 ▌中央纪委国家监委网站发文《元宇宙如何改写人类社会生活》 12月23日消息,中央纪委国家监委网站于今日发文《元宇宙如何改写人类社会生活》,文中解释了什么是元宇宙,元宇宙为什么能出圈,并且提到要“理性看待元宇宙带来的新一轮技术革命和对社会的影响,不低估5-10年的机会,也不高估1-2年的演进变化”。

[0:15ms0-3:82ms