USD:摩根大通首次执行DeFi交易都做了什么

10月19日,新加坡金融管理局宣布启动「守护者项目」,该项目将与金融业展开合作,旨在测试资产Token化和DeFi应用的可行性,同时也对金融稳定性和完整性进行风险控制。

11月2日,MAS宣布,其ProjectGuardian的第一个探索批发融资市场中潜在DeFi应用的行业试点项目已完成首次实时交易。其中,星展银行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings针对由Token化新加坡政府债券、日本政府债券、日元和新加坡元组成的流动性池进行外汇和政府债券交易。该试点成功进行一笔涉及Token化日元和新加坡元存款的实时跨货币交易。

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx数字资产部门主管、企业以太坊联盟董事会成员TyLobban发布文章详细解释了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎样的角色,BlockBeats对其整理翻译如下:

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可验证凭证在公链上执行了第一次实时交易,这是MAS主导的ProjectGuardian中的一部分。

我们开创了不少世界先例,既然交易发生在公链上,本文将公开、透明地解释我们具体做了哪些事情。

第一步,我们使用Polygon网络进行交易。

我们起初想在以太坊上执行此交易,但由于我们希望用相对低廉的Gas费来进行一系列身份验证相关的昂贵操作,。当然,鉴于MAS的目标是开放的、可互操作的网络,Guardian在未来也将探索其他区块链的可能。

第二步,我们使用Aave以采用其「许可池概念」。

我们部署了AaveArc的修订版本,以便设置某些参数,例如利率和外汇汇率。请点击链接查看我们部署的借贷池。

BlockBeats注:AaveArc是一个需要权限的流动性池,专门为机构在DeFi领域保持监管合规而设计。这些流动性池将与Aave上的现有池分开,并且需要广泛KYC。

第三步,我们发行了Token化的新元存款。

这种存款Token将被纳入是摩根大通的综合债务。这是一种原生Token,提供稳定的链上价值,没有Stablecoin面临的可扩展性问题。这是首个由银行发行的Token化存款。请点击链接查看摩根大通发行的SGDToken化存款合约。

第四步,我们使用万维网联盟W3C可验证证书VC为Aave提供合规访问权限。

相比白名单地址,VC能提供更加精细的控制,包括风险限制、资产限制等。而且,我们实现了链上VC身份验证。

链上VC验证非常繁复,它为身份带来了可组合性。我们希望用为数不多的、专业的验证者,并在dApp中使用它们,从而为身份带来进一步的标准化和可移植性,就好像「身份乐高积木」!

我们设计的原则是确保VC合规检查可以与任何DeFi协议一起使用,而这些协议不需要了解VC的任何信息,从而使DeFi前端无需进行KYC。合规性被推到边缘,而不是dApp。

请点击链接查看验证器。我们在ProjectGuardian中为每个公司创建了一个验证器。所以每个公司都有自己的规则,但是任何人都可以查阅和验证这些规则。链上VC验证严格意义上并不是由我们开创的,我的构建并不完美,仍在探索ZKP技术。

补充说明:作为一家受到严格监管的银行,摩根大通禁止行为,因此KYC是必要的。考虑到以上问题,我们希望通过使用VC和白名单提高我们使用DeFi资金池的安全性。机构DeFi是值得期待的。

第五步,我们构建了一个机构钱包。

1.交易者永远无法访问公司资金;

2.仅有经批准的DeFi协议可以被机构访问;

3.VC与交易指令捆绑,即VC上链则可以进行交易,否则交易失败;

点击链接查看SGD与JPY的实时交易。

总之,这是受监管的大型金融机构通过公链上基于VC的DeFi第一次进行Token化存款的实时交易。

原文作者:摩根大通BlockchainLaunch主管TyLobban

原文编译:0x214,BlockBeats

来源:星球日报

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