ETHER:USDT这颗雷再次引发市场动荡,到底爆不爆?未来影响几何?

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今天,一则突发的消息惊动了整个加密货币市场!

纽约总检察长办公室(下称:NYSAG)发表声明,称审计办公室正在进行调查“Bitfinex和Tether进行的欺诈行为”。据NYSAG称,至少有7亿美元从Tether的储备中抽走,用于弥补Bitfinex的交易损失。

受此消息影响,USDT的价格出现了异常波动:北京时间早上6点开始,3小时之内跌幅达2.1%,最低跌至0.985美金。

USDT作为加密货币中最广泛使用和流通的稳定币,它的一举一动都牵扯着市场的神经,那这次是一起黑天鹅事件,还是一场虚惊呢?

01USDT和Tether公司的介绍

USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的TetherUSD,1USDT=1美元。

Coinbase将上线PYUSD:8月30日消息,Coinbase将在以太坊网络(ERC-20代币)上添加对PayPal USD(PYUSD)的支持。若满足流动性条件,交易将于9月1日1:00或之后开始。[2023/8/31 13:07:41]

2014年11月下旬,Bitfinex的首席战略官PhilipPotter和财务总监GiancarloDevasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司,并发行了1:1锚定美元的稳定数字货币USDT。

2015年2月发布USDT后,Bitfinex宣布支USDT交易。随后,交易平台Poloniex也宣布支持USDT。Poloniex凭着以太币强势崛起,也顺带提携了USDT的交易量。

据悉,用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tether公司严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1个USDT代币,其银行账户都会有1美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询,以保障透明度。

某巨鲸使用WstETH作为抵押品从AAVE借入1000万USDT并将其存入Binance:金色财经报道,据Scopescan监测,在8月18日市场下跌后,名为smartestmoney.eth的巨鲸从Binance提取14,776ETH(2544万美元),并在Lido上将其兑换为WstETH。

今天,它已使用WstETH作为抵押品从AAVE借入1000万USDT并将其存入Binance。[2023/8/23 18:17:50]

Tether的CTO及联合创始人CraigSellars称,用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户,或通过Bitfinex交易所换取USDT。赎回美元时,反向操作即可。用户也可在上述两个网站用比特币换取USDT。

目前,USDT的市场份额是所有稳定币中最大的。

02一直被怀疑,始终难证明

Circle首席执行官:将在SEC文件中披露USDC:金色财经报道,在宣布计划通过与SPAC合并上市后的第二天,Circle首席执行官Jeremy Allaire指出,美国证券交易委员会 (SEC) 要求各方提交一份详细说明拟议合并的S-4表格,这表明Circle很快就会提供更多相关信息。Allaire表示,Circle的目的是在其中提高USDC储备的透明度。在谈到财务报表时,他表示,向SEC提交的文件是“发布和共享此类信息的合适场所和媒介”。[2021/7/10 0:40:43]

虽然USDT占据了稳定币市场的绝大部分份额,但自从诞生以来,USDT就一直被投资者怀疑:账户不受监管;随意增发;在审计过程中始终遮遮掩掩,一些核心的信息不愿对外披露;与交易平台Bitfinex关系错中复杂…...

2017年2月8日,一位昵称为“Bitfinex’ed”的作者在Medium上发布了一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章。这篇文章收录的多段录音显示,Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行、、甚至承认金融的行为。

行情 | USDT场外价格跌至6.91元,创10日来新低:截至目前,火币场外USDT交易价格为6.91元,创7月10日以来新低,溢价率为0.405%。[2019/7/20]

Tether公司一位名叫PhilPotter的高管,甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在地区设立公司账户来进行转账,做一些需要“遮遮掩掩”的事情。当时,PhilPotter不仅是Tether公司的主管,还是Bitfinex的首席策略官。

几个月之后,PhilPotter正式辞去了首席策略官的职位,并对外称“随着Bitfinex在全球的扩张,我作为一名美国人,需要重新审视自己在团队中的地位。”

2017年4月,因为财务虚假问题,Tether公司设立在地区的3个银行账号都被封禁。

2018年1月24日,一份匿名报告指出,截止2018年1月4日,Tether公司一共增发了91次USDT。报告还提出了质疑:Tether是否在没有收到美元的情况下,就向Bitfinex的钱包里转账USDT,并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

行情 | HT短暂突破2.2USDT 24小时涨幅超10%:据Huobi数据显示,HT在5分钟内快速上涨,短暂突破2.2USDT,24小时涨幅超10%,当前报价为2.1945USDT,行情波动较大,请注意控制风险。[2019/3/19]

面对市场上的流言,2018年6月20日,Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心,反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道,因为四大会计事务所都不愿意为其背书,他们只能向律师事务所求援。

2018年10月1日,彭博社发布报道称,USDT的托管银行——NobleBank资不抵债,已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在内的多个客户,目前正在寻找买家出售其资产。

10月15日,彭博社再次发文,称如果政府当局要寻找任何关于Tether不法行为的证据,或者用户对Tether以1美元赎回其加密货币的能力失去信心,那么USDT很快就会失去价值。

报道一出,USDT的价格瞬间“闪崩”,短时间内跌破0.88美元,跌幅超过11%。

暴跌之后,市场对USDT的信任直线下降,关于“Tether公司是否有足够的保证金确保USDT和美元1:1挂钩”成了业内人士讨论的热点话题。

10月17日,知情人士透露称,Tether公司与NobleBank的合作关系已经结束,正在和巴哈马的Deltec银行讨论合作。

2018年11月1日,Tether宣布已与位于巴哈马的Deltec银行建立了合作关系,并公布了该银行出具的约18.3亿美元的资产证明,根据CoinMarketCap的数据,当时USDT的流通总量约为17.76亿。

Tether的这份报告,给当时的投资者吃了一颗“定心丸”,持续了半个多月的恐慌情绪有所缓解。

但是,还是有不少人表示担忧,称:“非透明的稳定币存在很大的信任问题,就是一颗定时炸弹,随时会给市场带来信用层面的冲击。”

03业内大V观点

针对这一事件,Twitter上有人戏称,币安现在持有7.82亿USDT,需要对此事多加关注。

从之前访谈中可以看出,币安CEO赵长鹏认为稳定币很重要,"是通向加密货币的桥梁"。不过,对USDT的看法,赵长鹏相对谨慎,并发布过多个稳定币的交易量数据供用户参考、选择。

我们可以看到法定货币在历史上出现过很多次的大跌,而且出现大跌的次数要比加密货币更多。所以,我们一直对Tether表示担忧,这也是为什么我们会上架其他稳定币的一个原因。现在,我们正在积极地去推广包括TrueUSD在内的其他稳定币。”

而关于Tether是否按照1:1储备了足额的美元,在去年初,业内大V赵东称当时有"超额储备”:

04小结

对Bitfinex来说,今天这种事件并不是第一次遇到。在消息出来后不久,Bitfinex就发布公告进行应对,称纽约总检察长办公室恶意撰写文件。事件能否有更多进展,还得看真凭实据。

USDT走势和市场行情密切相关,短期来看,这次事件或许会产生一些行情波动,其他和USDT发行机制相同的稳定币也会受到质疑;不过,由于稳定币的客观需求巨大,对其发行和使用过程的监管必不可少并且也将长期存在。

你认为今天的USDT“暴雷”事件,是一场虚惊还是一起黑天鹅事件?为什么?欢迎在留言区分享你的观点。

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