熊市Stablecoin理财梳理:哪里可以获得高收益?

DeFi 在过去两年里已经有了长足的发展。现在,即使是在市场行情不好时,很多人也不会完全退出加密市场,而是选择持有Stablecoin。但是对一些 DeFi 新人来说,让 Stablecoin 为自己带来可观的固定收入一直是一个头疼的问题。在下文中,律动编者就为大家整理出了当前较为流行的几种 Stablecoin Farming 策略:

Yearn、Curve、Aave 等 OG 协议是人们在提到 DeFi 时最先想到的项目,但就 Stablecoin 收益而言,它们已经变得非常「Boring」了,现在很多 Stablecoin Farming 池 APY 都在 4% 左右,基本不会超过 10%。虽说这与普通银行利率相比已经很香,但是作为 DeFi,它们还没有充分发挥出自己的「degen」潜力。

Abracadabra 是一个跨链借贷平台,它允许用户将自己的收益资产作为抵押品进行借贷。我们通过 Abracadabra,就可以充分地利用 Yearn 和 Curve 实现复利。本文为大家提供三种策略,为了统一我们以 USDC 为例:

策略一

首先,将 USDC 存入 Yearn Vault,并获得等额的凭证 Token yvUSDC。存入 Vault 的 USDC 能获得 3% 左右的 APY。

接下来,前往 Abracadabra.money,质押 yvUSDC 并借出相应数量的 MIM Stablecoin。当然,我们需要支付 0.05% 的费用,以及每年 0.8% 的利息。同时需要注意红色方框中的最大质押借款比,这个比例会根据币种而有所不同。

随后前往 Curve,将 MIM 再次置换为 USDC。这样一来,在保持 90% 流动性的情况下,我们还能获得 2% 的 APY,基本上是白嫖了。

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策略二

如果你觉得上面这种策略收益不够高,则可以保留借出的 MIM,并将其存入 Curve 上的 MIM 池。在获得 0.25%APY 的基础上,还能获得 CRV Token,APR 最高 9.35%,外加 APR 0.13% 的 SPELL Token。

策略三

这个策略被很多 DeFi degen 们称为「9,9」。我们将 MIM 换回 USDC 后,可以再次将其存入 Yearn Vault,以获得更过 yvUSDC 并拿去借贷 MIM。通过反复的 Loop 循环,我们就能获得更高的复利 APY。

Alchemix

Alchemix 是之前以太坊上很火的一个算稳协议,用户在该平台的欠款会随协议在 Yearn 上的收益自动减少。

首先,我们需要存入一定数量的 DAI 作为抵押品,作为回报我们能获得 7% 左右的 APY。

随后我们可以借出 Alchemix 平台的Stablecoin alUSD,最大质押借款比为 50%。如红框中的文字提示,用户存款所获得的 APY 会自动用于还款。

借出 alUSD 后,我们同样可以将其换回 DAI,并重复上述操作,获得复利 APY。

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当然,上文所提到的几种策略都需要在以太坊上进行操作,对于普通用户或者 DeFi 新人来说,gas 费都太高了,因此在相对廉价的公链生态里寻找Stablecoin Farming 策略更为合理一些。

ProtoFi 就是 Fantom 上的 AMM 和 Farming 协议,最近也比较火热。该协议采用的是双币系统,以让用户成为协议的所有者,同时减轻原生 Token 的抛售压力。

ProtoFi 有三个不同的 Farming 池:Nucleus、Fusion、Particle。首先,我们要在 Fusion 中找到一个Stablecoin LP 池,本文中还是选择 MIM-USDC 池。在为该池提供流动性后,我们会收获 PROTO Token 作为回报,目前 APR 为 40% 左右。

在获得一定数量的 PROTO 后,我们就可以前往 Nucleus,为 PROTO-USDC 池提供流动性。作为回报获得 ELCT Token,目前 APR 为 825% 左右。当然,由于 PROTO 并非Stablecoin,所以用户面临着无常损失的风险。

但 ProtoFi 比较有新意的地方,就是用户可以通过 ELCT 获得一部分协议未来的收入。点击 Fission,将获得的 ELCT 存入便可以赚取 DAI 或者 wFTM,目前 APR 为 200%。

需要注意的是 ProtoFi 运用了一个叫做 Quantum Supply 的机制,PROTO 的释放比率会根据市值/TVL 不断调整,以此控制市场上的抛售压力。

Anchor 可能是使用率最高的策略之一了,其Stablecoin APY 拥有惊人的稳定性,在过去一年中一直保持在 20% 左右,因此被很多人认为是最适合 DeFi 新人的收益策略。Anchor 主要有以下三种适用方法:

直接质押 UST

这种方法最为简单,也最为保险。就是直接将你的 UST 存入 Anchor,然后赚取 20% 的 APY。

流动性质押 LUNA

如果你没有 UST,但是有 LUNA 的话,则可以先将自己的 LUNA 质押在 Lido 上并获得等额的 bLUNA,赚取 9% 左右的 APY。

然后将 bLUNA 存入 Anchor,借出 UST。Anchor 现在鼓励借贷,所以你借出的 UST 还会为你赚取额外的 APY。

将借出的 UST 再次存入后,就可以获得更高的复利 APY。

Degen Box

如果你的 UST 是在以太坊主网上,则有一个更为 degen 的 Farming 策略。Abracadabra 提供一款名为「Degenbox」的借贷策略,能够自动将借出的 MIM 换为 UST 存入 Anchor,并不断地 Loop。

将 UST 作为抵押品存入后,点击「Change Leverage」,就可以根据自己的需求调整借出的杠杆。之后协议就会自动将借出的资产存入 Anchor 赚取 APY。可以看到,通过提升杠杆,用户所获得的 APY 能够远超原有的 20%。

DeFi 的更新迭代非常快,几乎每天都会有新的协议出现,因此资金的流动也很迅速。也许今天还能获得高 APY 的策略,一个月后就不再那么吸引人了,因此找出并跟踪当前最优质策略的能力就显得格外重要。本文为大家提供了下面两种方法:

Beefy Finance

Beefy Finance 是一个多链收益优化器,它允许其用户从他们的加密资产中赚取复利,并转换回用户所质押的原始 Token。通过一系列由智能合约保护和执行的投资策略,Beefy Finance 能够自动地将用户在各种 LP 池、AMM 等 DeFi 项目中的收益机会最大化。

首先选择自己想要使用的公链。

然后在 Vault 中寻找 APY 较高的Stablecoin收益策略,如红框所示,一些策略可能会获得协议的 Boost,因此能获得更高的 APY。

Coindix

Coindix 是一个实时检测 DeFi 收益的网站,我们同样可以在其中找到各链上收益最高的Stablecoin收益策略。

前往 Coindix 网站后,在顶栏中可以选择不同的公链,左栏里可以选择特定的协议,中间则可以选择不同的资产的收益策略。

譬如,当前以太坊主网上的 MIM 和 UST Curve 池收益都很不错。

而就整体收益来看,目前 Stablecoin 收益最高的策略仍来自 Fantom。不过需要注意的是红框右侧的 TVL,一些策略由于 TVL 不高,因此能提供很高的 APY,但随着更多资金流入,TVL 也就自然降下来了。

以上就是目前流行的一些 Stablecoin 收益策略,以及找到当前最优策略的方法,希望能够为大家带来帮助。

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