美联储进入鲍威尔2.0时代 一文回顾他对加密市场的那些看法

今天凌晨,白宫宣布,拜登提名前总统特朗普任命的杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)连任美国联邦储备委员会主席,美联储相当于美国的中央银行。拜登表示,鲍威尔帮助美国在疫情下恢复经济发挥了关键作用。同时提名了被大众视为接替鲍威尔最佳人选的莱尔·布雷纳德 (Lael Brainard) 为副主席。消息公布后,美国银行、摩根大通等银行股普遍上涨,美国公债收益率也有所上升,美元走强。

在鲍威尔的领导下,通胀率远高于 2% 的初始目标。穆迪分析公司预计,不久前国会通过的 1 万亿美元的[基础设施法案],叠加接近 2 万亿美元的[社会支出和气候法案],将使美国 2022 年至 2024 年期间的通胀平均增加 0.3 个百分点。

高通胀似乎成为了过去一年市场交易的核心,美国一些经济领域的学者认为,通胀的持续时间比美联储预期的要长得多,这是由于消费者需求增加、供应链中断和劳动力短缺的综合作用。然而,加密社区的更多人认为通胀主要是由于印钞。

但高通胀、未达到充分就业、如何恢复经济、如何创立美国央行数字货币这些方方面面也成为了美联储目前需要面对的棘手问题。前美联储官员克劳迪娅·萨姆(Claudia Sahm)认为,美联储正面临 25 年以来的“史上最艰难时期”。

鲍威尔的第二任期将于明年 2 月初开始,未来几个月将是决定他在下一任期举措的关键。下面我们来回顾一下他在过去几年中对比特币、稳定币和 CBDC 的看法。

鲍威尔在银行业和政府服务领域长期工作后,于 2012 年首次加入美联储理事会。那时,比特币的价格还不到 100 美元,也主要存在于密码学爱好者和少数原始交易所中。鲍威尔并未评论比特币。

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昨日,Coinbase发布Coinbase NFT测试版。并表示,从今天开始,任何人都可以在NFT上查看Coinbase NFT的第一个版本。coinbase.com并探索以太坊区块链上的大量NFT集合。Beta测试人员将能够创建Coinbase NFT配置文件,使用任何自助钱包(无论是Coinbase钱包还是其他东西)买卖NFT。[2022/4/21 14:39:03]

但是当鲍威尔在 2018 年被提名为美联储主席时,比特币处于一个截然不同的位置,在 2017 年 12 月飙升至近 20,000 美元的价格。

2019 年,他将比特币称为“投机性的价值储存手段,就像黄金一样”。在过去的两年中,他的观点并没有改变。在今年三月,比特币首次触及 60,000 美元的价格时,他在国际清算银行创新峰会上再次重申,比特币可以被视为黄金的替代品,他支持一些加密市场参与者的观点,即比特币是一种新的“数字黄金”。然而,鲍威尔也警告了加密资产的波动性。

“它们更像是一种投机资产,因此它们用作支付手段并不会特别有用。它本质上是黄金的替代品,而不是美元。我认为对于加密资产,公众需要了解风险,即存在波动性,还有采矿的能源需求,以及它们没有任何支持。” 

事实上,全球超过 80% 的国家都在探索数字货币。中国的数字人民币遥遥领先,而在柬埔寨、委内瑞拉和乌克兰等新兴市场国家紧随其后,欧洲也在向前发展。

中国的数字人民币一直走在最前沿,从 2020 年在发达城市内测至今,已经为市民发放了许多数字人民币红包,不仅如此,京东、美团等大企业以及部分地区的地铁也在紧锣密布的试点。早在 2014 年,中国人民银行就启动了对数字货币的研究,2016 年成立央行数字货币研究院,2019 年年底便完成了顶层设计、标准制定、联调测试等工作。

2019 年,在大洋彼岸的美国,哈佛举办的一场关于“数字货币战争:国家安全危机模拟”的会议,仿佛将会议室变成了白宫情报室。来自哈佛和麻省理工学院的教职员工和受邀的前政府官员讨论了如果美元的经济主导地位结束,美国的未来会是什么样子,以及美国是否应该开发自己的数字货币。在会议上,时任美国国家情报总监的詹妮弗·福勒( Jennifer Fowler)指出,应认识到中国数字货币的危机,这也将是美国面临的挑战。这场危机模拟会议表明,中国数字货币的发行将严重削弱美元在全球金融体系中的主导地位。

在模拟危机会议的同一天,鲍威尔写给了美国国会一封信,为回应对美国央行在 CBDC 方面竞争力低的担忧,呼吁尽快推出美国数字货币。“我们已经评估并将仔细分析在美国推行此类计划的成本和收益,并且正在仔细监控其他国家央行的活动,以确定开发数字货币的潜在好处。”

然而时至今日,美国在 CBDC 上并没有太多进展,原因可能是美联储的官员在 CBDC 上的观点存在分歧,并未达成一致。虽然鲍威尔极力主张开发 CBDC,还声称“如果美国推出数字美元,则不需要稳定币。 ”但美联储的副主席兰德尔·夸尔斯(Randal Quarles)却认为,鉴于稳定币的现有效用,CBDC 的研发可能不是必要的。

尽管鲍威尔并不认为比特币会对美元构成真正威胁,但这并不意味着他将对加密资产放任自流。他认为,具有低波动性的加密稳定币是对比特币等加密资产的改进,但它们无法取代当前的全球货币体系。 

根据 Coingecko 的数据,截止撰文时,全球稳定币总市值约为 1500 亿美元,其中 USDT 遥遥领先,占据了约 49%的市场份额,紧随其后的是 USDC,约为 25%。

今年 7 月,鲍威尔在向国会提交的《2021上半年货币政策报告》中谈到了稳定币。他认为,稳定币应该以与银行存款“类似的方式”受到监管。

目前市值最高的稳定币是 Tether 公司的 USDT,同时也是监管机构审查最严格的稳定币。虽然 Tether 公司曾经声称每个 USDT 都由真正的美元支持,资金存放在某个银行中,但后来又披露其大部分资金储备为商业票据或债务。虽然商业票据是公司的短期隔夜债券,大多数时候它们是投资性的,流动性很强,但是如果市场开始走跌,那时人们会想取回他们的钱。稳定币的经济活动与银行存款非常相似,它们需要受到类似的监管方法。

目前稳定币仍然是美联储主席鲍威尔、证券交易委员会主席根斯勒和财政部长珍妮特的担忧之源,他们成立了一个工作组来启动与美元挂钩的资产的监管框架;该组织的报告呼吁对稳定币进行更多监管,其中市值领先的稳定币 USDT 可能受到的负面影响最大。

今年 9 月,北卡罗来纳州国会议员泰德巴德向鲍威尔提问一个疑点:

“你在 7 月时认为,如果我们有美国数字货币,那么就不需要加密货币。所以主席先生,作为政策问题,您是否打算像我们在中国看到的那样禁止或限制使用加密货币?”

鲍威尔立即澄清道:“不需要的是稳定币而不是加密货币。 ”

“我们无意禁止加密货币。但稳定币就像货币市场基金,就像银行存款。但它们在某种程度上超出了监管范围,因此受到监管是适当的。”

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