ITF:你的USDT安全吗?与纽约州检察院大和解 但仍有不少隐患

吴说作者|谈叔

本期编辑|ColinWu

2月23日,bitfinex/tether与纽约州检察院达成了和解,和解的条件之一是bitfinex/tether需要向纽约州检察院支付1850万美金的罚款。随即,bitfinex发布了(1),并在公告中声称,和解表明他们并非如外界传言一般,“印发”背后没有实际资产支撑的USDT或者操纵数字货币价格。

纽约州检察院和bitfinex/tether的法律纠纷由来已久,最早可以追溯到2019年4月份,当时纽约州检察院已经开始对bitfinex进行调查,原因是bitfinex挪用了tether多达8.5亿美金的资金,用以处理用户提现的问题。bitfinex之所以要挪用tether的资金,是因为它所使用的付款支付机构CrypoCapital的资金遭到了冻结,一时之间无法满足客户的美元提现需求。

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由于加密货币行业的特殊性,尤其是早期加密货币经常被用于非法领域,使得传统银行大多不愿意为不受监管的交易所提供银行服务,拿bitfinex来说,它的公司注册于英属维京群岛,总部位于香港,实际则分布式办公,从监管层面来说一直处于灰色地带。自从成立以来,它已经被多家银行终止服务,这也是bitfinex不得不使用CryptoCapital这样的影子银行的原因。

根据美国的法律,只要交易所向美国人提供了服务,美国政府即对该交易所具有管辖权。在创立之初,bitfinex一直在向美国用户提供服务,这也正是纽约州检察院向bitfinex/tether提起诉讼的原因,事实上,bitfinex早期不仅向纽约用户提供服务,它的高管PhilPotter就居住在纽约,这使得纽约州政府对于bitfinex有了充分的管辖权。

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由于大多数不受监管的交易所无法获得银行服务,在实际上,usdt就充当了绝大多数加密货币交易所的银行职能,而作为USDT的发行机构,Tether公司则充当了数字货币央行的角色,根据coinmarketcap的数据显示,usdt在过去24小时的交易量是784亿美金,已经远远超过比特币的24小时交易量439亿美金,USDT在加密货币领域的重要性可见一斑。

声音 | 肖飒:目前这一波区块链热“小阳春”并不会洗白“币圈”的灰色地位:据北京商报报道,中国银行法学研究会理事肖飒在接受北京商报记者采访时指出,从办案经验上讲,每年年关都是各省市执法机关很在意的“时间节点”,年底将至,对于辖区内的虚拟币交易所及周边行业进行摸查,也有合理性。在目前这轮清理整治行动中,打击重点预计还是会集中在集资、非法经营等罪名,对于地方上中小型涉币交易所的打击可能会是“首选”。目前这一波区块链热“小阳春”并不会洗白“币圈”的灰色地位。虚拟货币交易所、项目方、导流方等,应当了解执法机关的意图,不应顶风作案,且不能趁着倡导区块链技术大发展,而试图发币融资以充盈自己的“小金库”或为发币融资提供帮助,应当理解到自己的行为缺乏正当性,属于违法行为,情节严重的可能构成犯罪。[2019/11/18]

在早期,Tether对外声称,对外发布的每一枚USDT都有银行里的一美元作为支撑,在2019年纽约州检察院的诉讼开始之后,Tether把USDT背后支撑财产的说法从“现金”改为了“现金或其他类似于现金的资产”,由于Tether从未对外发布过真正意义上的审计报告,于是就引起了外界关于usdt背后资产的怀疑,甚至有人怀疑Tether在凭空“印发”USDT,以此来拉高比特币价格,尤其是在2020年初,市面上还只有42亿美金的USDT,在短短的一年多时间里,Tether增发了320亿美金的USDT。

现场 | SIVIRA CEO :区块链可以让你的时间、热情变成资产:金色财经现场报道,10月3日,在N.avenue株式会社在东京举办日本区块链大会b.tokyo上,SIVIRA CEO 藤井隆嗣在参与“在区块链发生了哪些区块链模式的改变?”的主题讨论中指出:在区块链上产出的游戏项目可以进行交易。区块链可以让你的时间、热情变成资产。现在的商业模式使用法币连接,新的商业模式是用代币连接。[2019/10/3]

经过长达近两年的调查,Bitfinex/Tether终于与纽约州检察院达成了和解,这也让市场关于USDT凭空增发的石头落了地,对于Bitfinex来说,1850万美金的罚款只是毛毛雨,而纽约州检察院也并未对它作出进一步的指控。

但是,这并不意味着USDT的风险已经完全解决,根据纽约州检察院的和解协议,Bitfinex/Tether在随后的两年内必须每个季度向纽约州和公众发布关于USDT资金的透明报告,公布支撑USDT资产的详细构成,以打消公众的疑虑。同时,禁止Bitfinex或Tether再向纽约州的居民提供任何服务。

从长期来看,监管对于数字货币的规范运行是好事,可以促进产业的健康发展,有效防止黑钱,但短期来看,USDT的风险并未完全消除,其风险主要在以下方面:

一是美国其他各州的效仿:根据美国法律,其他各州效仿纽约州政府对于Bitfinex/Tether提起诉讼,对该公司提出巨额罚款;

二是Tether的资金问题:如果Tether无法提供透明的资金报告,可能会导致美国执法部门的进一步行动,纽约州检察院可能跟进处理,司法部或是SEC也可以介入。USDT作为数字货币领域交易量最大的稳定币,无论发生哪种情况,短期内可能都会对整个行业带来一定的震荡。

与比特币的发展一样,稳定币的发展也有一个逐步接受监管的过程。如今,合规的数字货币如USDC、BUSD等发行量已经越来越大。如果未来USDT解决了合规的问题,或是合规的数字货币取代了USDT的市场地位,都将有利于数字货币行业的长远发展。

作者:谈叔

:https://www.bitfinex.com/posts/608

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来源:金色财经

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